Теоретико-методологические основы построения и типологизации современных моделей банковских кризисов

Abstract

Разработана типологизация теоретических моделей банковских кризисов. Выявлена роль проблем банковской несостоятельности и неликвидности в развитии кризисной ситуации. Рассмотрены принципы построения и особенности использования моделей «солнечных пятен», моделей фундаментальных факторов и моделей смешанного типа в рамках предложенной типологизации. Проведен сравнительный анализ основных типов моделей банковских кризисов в современных условиях.

Theoretical models of bank crises are classified. The role of such problems as bank insolvency and illiquidity in the development of crisis situations is stressed. The author speaks about the principles of working out and implementation of the 'sun spots' model, fundamental factors models and models of mixed types within the frames of the type classification put forward. A comparative analysis of basic types of bank crisis models in modern conditions is conducted.